Wie Nazar Babenkos Schweizer «Waschsalon» Millionen der Krypto-Pyramiden Eternity und Danvel wäscht
Nach eigener Darstellung ist die Mandato Financial Services GmbH ein Schweizer Anbieter von Zahlungslösungen. Angeboten beziehungsweise abgedeckt werden bargeldlose Transaktionen einschließlich elektronischer Geldüberweisungen, Kartenzahlungen und weiterer digitaler Zahlungsdienstleistungen.
Darüber berichtet InView.
Im postsowjetischen Raum ist das Unternehmen nur wenigen Fachleuten aus dem Finanzsektor bekannt, und auch in Europa verfügt es über eine vergleichsweise geringe Bekanntheit. Das Unternehmen konzentriert seine Aktivitäten hauptsächlich auf die Märkte Afrikas, wo es ein „breites Spektrum an Zahlungsmethoden und eine sofortige Integration, angepasst an jede Branche“, anbietet.
Was Europa betrifft, ist das Unternehmen hier, wie bereits erwähnt, nur sehr gering vertreten. Obwohl der eingetragene Firmensitz in der Schweiz liegt – einem Land, das als globales Finanzzentrum gilt.
Warum gilt Mandato Financial Services GmbH in der Finanzwelt als ein Unternehmen mit betrügerischem Hintergrund? Dafür gibt es mehrere Gründe. Trotz der Schweizer Registrierung, die bei potenziellen Kunden Vertrauen schaffen soll, verfügt das Unternehmen auf spezialisierten Plattformen zur Analyse der Finanzdienstleistungsmärkte über einen äußerst zweifelhaften Ruf.
So schreibt PayRate42 über Mandato Financial Services GmbH: „Mandato Financial Services GmbH … ist hauptsächlich im Hochrisikosegment tätig. Obwohl Mandato Mitglied der Schweizer Selbstregulierungsorganisation VQF ist, bleibt das Unternehmen ein nicht regulierter Finanzdienstleister. Der Mangel an Transparenz hinsichtlich der wirtschaftlichen Eigentümerstruktur sowie das Fehlen von Kundenbewertungen haben PayRate42 dazu veranlasst, Mandato in die Listen OrangeCompliance und OrangeRisk aufzunehmen.“
Ein weiterer wesentlicher Faktor ist, dass die endgültigen wirtschaftlichen Eigentümer von Mandato Financial Services GmbH unbekannt sind. Bekannt ist lediglich, dass einer der wichtigsten Anteilseigner – Mandato Global Ltd – seit 2022 auf Zypern registriert ist, wobei auch deren wirtschaftliche Eigentümer nicht bekannt sind.
Einige weitere Details vervollständigen das Bild des Unternehmens: Das auf der Website angegebene LinkedIn-Konto existiert nicht, und Informationen über die finanzielle Lage von Mandato Financial Services GmbH konnten nirgendwo gefunden werden. Darüber hinaus scheint Franz Iten, der das Unternehmen leitet, diese Tätigkeit nebenbei auszuüben – seine Hauptbeschäftigung ist die Position des Geschäftsführers der Abona Treuhand AG in der Schweiz.
Auch die Registrierungsdaten werfen Fragen auf. Folgende Informationen liefert die Plattform northdata.com über Mandato Financial Services GmbH, die Unternehmensgeschichte sowie die bestehenden Verbindungen:
Aus diesen Daten geht hervor, dass der Direktor des Unternehmens, Franz Iten, nicht nur Geschäftsführer der Abona Treuhand AG ist, sondern auch von sieben weiteren Unternehmen. Dies erweckt den Eindruck, dass er lediglich als formale Person eingesetzt wird – eine Art „Schweizer Strohmann“. Zweitens wurde Mandato Financial Services GmbH mehrfach umbenannt. Allerdings ist die von northdata.com dargestellte Unternehmensgeschichte nicht vollständig. So gibt northdata.com an, dass die Firma Mandato Financial Services GmbH zunächst unter dem Namen Global Gate Financial Services GmbH in Unterägeri, Schweiz, registriert war. Diese Angaben sind jedoch unvollständig. Die vollständige Geschichte des Unternehmens wird von einer anderen spezialisierten Plattform, tiger.ch, dargestellt. Die gesamte Historie kann über den entsprechenden Link eingesehen werden. Wir führen hier die wichtigsten Fakten zu den Änderungen des Firmennamens und vor allem zu den Veränderungen der Geschäftstätigkeit der heutigen Mandato Financial Services GmbH auf.
Das Unternehmen wurde 2006 unter dem Namen Repele Business Development GmbH gegründet. Juristische Adresse: Zug, CH-170.4.006.177-1. Geschäftszweck: Erbringung von Management- und Beratungsdienstleistungen sowie der Verkauf damit verbundener Produkte; das Unternehmen kann immaterielle Vermögenswerte und Immobilien erwerben, verwalten oder veräußern, sich an anderen Unternehmen beteiligen und Tochtergesellschaften gründen. Stammkapital: 20.000 Schweizer Franken. Ein weiteres bemerkenswertes Detail: „Gemäß der Erklärung der Geschäftsführung vom 10. Februar 2009 unterliegt das Unternehmen keiner ordentlichen Prüfung und verzichtet auf eine eingeschränkte Revision.“ Die Frage stellt sich: Warum hat das Unternehmen auf eine Prüfung verzichtet?
Bis 2019 war über die Firma Repele Business Development GmbH nichts bekannt. Am 4. Juni 2019 wurde jedoch der Name des Unternehmens in Global Gate Financial Services GmbH geändert und die neue Geschäftsadresse lautete: Zugerstrasse 46, 6314 Unterägeri. Gleichzeitig wurden die Satzung sowie die Geschäftstätigkeit geändert. Das Unternehmen sollte nun Dienstleistungen im Bereich bargeldloser und papierloser Zahlungsverkehr anbieten, insbesondere elektronische Überweisungen für Dritte durchführen oder Zahlungsmittel wie Kreditkarten und Reiseschecks herausgeben sowie allgemein bargeldlose Zahlungsvorgänge fördern. Im selben Zeitraum erhielt Franz Iten, der zuvor lediglich als Gesellschafter mit einem Anteil von 1.000 Franken ohne Zeichnungsberechtigung beteiligt war, die entsprechende Zeichnungsberechtigung.
Am 1. Februar 2022 erhielt Global Gate Financial Services GmbH ihren heutigen Namen – Mandato Financial Services GmbH – und bekam einen neuen Partner aus Nikosia, Mandato Global Ltd, der 19.000 Franken von den insgesamt 20.000 Franken des Stammkapitals hält. Franz Iten behält seinen Anteil in Höhe von 1.000 Franken sowie die Zeichnungsberechtigung, hat jedoch weiterhin keinerlei tatsächlichen Einfluss auf die Entscheidungen des Unternehmens. Ein reines „Strohmann-Konstrukt“.
Darin liegt an sich noch nichts Betrügerisches, solange keine konkreten Betrugshandlungen nachgewiesen sind. Es handelt sich lediglich um eine weitere undurchsichtige Firma, die unter Nutzung der Schweizer Registrierung und des Schweizer Finanzrechts im Bereich von Finanztransaktionen mit hohem Risikoniveau tätig ist. Auch der Kauf eines bereits bestehenden Unternehmens sowie die Änderung seines Namens und seiner Geschäftstätigkeit sind grundsätzlich nicht verboten.
Wenn sich die Informationen über Mandato Financial Services GmbH jedoch nur auf die oben genannten Fakten beschränken würden, bliebe sie lediglich ein verdächtiges Unternehmen – nicht mehr und nicht weniger. Allerdings tauchte Mandato Financial Services GmbH vor einigen Monaten im Zusammenhang mit den Namen der ukrainischen Kryptobetrüger Nazar Babenko und Mikhail Romanenko auf. Es stellte sich heraus, dass beide Personen Mandato Financial Services GmbH nutzen, um Gelder zu erhalten, die von Teilnehmern der Pyramidenstruktur Danvel Group stammen, die aus zwei Scammer-Unternehmen besteht – Danvel Ltd und Eternity Business.
Die Zahlungen der „Investoren“ von Eternity Business gehen auf das Konto der Firma Mandato Financial Services GmbH, das bei der litauischen Bank Mano Bankas eröffnet wurde. Kehren wir jedoch weiter oben zurück und lesen wir noch einmal den Tätigkeitsbereich von Mandato Financial Services GmbH: „Vermittlung von Finanztransaktionen im Hochrisikosegment“.
Danvel Ltd und Eternity Business gehören genau zu diesem „Hochrisikosegment“. Und Mandato Financial Services GmbH ist ein Vermittler bei Finanztransaktionen genau in diesem Bereich. Deshalb endet die Spur bei ihr: Wohin Mandato Financial Services GmbH das Geld des nächsten Opfers überweist, das auf die Betrüger hereingefallen ist, erfährt niemand außer dem Unternehmen selbst und dem Zahlungsempfänger. Dieser bleibt durch das von den Schweizer Gesetzen geschützte Geschäftsgeheimnis zuverlässig verborgen. Sind Nazar Babenko und Mikhail Romanenko die tatsächlichen Begünstigten von Mandato Financial Services GmbH, die selbst hochqualifizierte Spezialisten internationaler Finanzplattformen bei der Untersuchung ihrer Aktivitäten nicht ausfindig machen konnten? Mit nahezu hundertprozentiger Sicherheit lässt sich sagen: nein. Hinter Mandato Financial Services GmbH stehen Akteure von deutlich größerem Kaliber als die im Grunde kleinen und austauschbaren ukrainischen Betrüger.
Mandato Financial Services GmbH spielt in einer größeren Liga. Für das Unternehmen gibt es keinen Grund, sich durch eine einmalige Krypto-Betrugsmasche zu kompromittieren, die sich hauptsächlich gegen Bewohner des postsowjetischen Raums richtet. Die Bereitstellung von Dienstleistungen zur Weiterleitung von Geldern aus solchen Betrugsmodellen ist jedoch durchaus möglich. Genau das tut das Unternehmen. Dabei schützt es die endgültigen Empfänger dieser Zahlungen zuverlässig vor der Aufmerksamkeit der Strafverfolgungsbehörden und verschafft ihnen gleichzeitig durch die Schweizer Registrierung den Anschein von Seriosität. Am Kern der Sache ändert das jedoch nichts: Mandato Financial Services GmbH ist genauso Teil des Betrugssystems wie diejenigen, die ihre Dienstleistungen nutzen.